Insurance Agency保険代理店

保険その他の金融商品の販売にあたって

• お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。
• 特に市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます
• お客様にご迷惑をお掛けする時間帯や場所、方法での勧誘は致しません。
• お客様に商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。

各種の対応にあたって

• お客様からのお問合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
• 保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
• お客様のご意見、ご要望を販売活動に生かしてまいります。

各種法令を遵守し、保険その他の金融商品の適性な販売に努めます

• 保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者金融法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守します。
• 適性な販売を行うために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取組みます。
• お客様のプライバシーを尊重するとともに、お客様に関する情報については、適正な取り扱い及び厳正な管理をいたします。
• 未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。

2026年2月28日策定

はじめに

エスティケイテクノロジー株式会社（以下、当社）は、「お客様の満足を第一に考え、ICTソリューションと保険サービスを通じて、地域社会の発展に貢献します」という経営理念を掲げております。この理念に基づき、保険代理店業務においても、お客様一人ひとりに真摯に向き合い、お客様の最善の利益を追求することが最も重要であると考えます。
ここに、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、お客様に「安心」と「安全」を提供し、永続的に信頼されるパートナーであり続けるための行動指針として、「顧客本位の業務運営方針」を策定・公表いたします。

方針１：お客様の最善の利益の追求（原則２）

当社は、高度な専門性と職業倫理を保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行い、お客様の最善の利益を図ることをお約束します。この取組みが企業文化として定着するよう努めます。

【具体的な取組み】

• お客様を取り巻くリスクを詳細に分析・診断し、補償の重複や不足がないかを確認の上、お客様にとって最適・最善な保険プランを提案します。
• 万が一の事故の際には、お客様の不安を少しでも和らげるため、迅速な事故報告と保険金請求手続きのサポートを誠心誠意行います。
• ご契約後も、お客様のライフステージや事業環境の変化に応じた契約内容の見直しを定期的にご提案し、常にお客様に寄り添ったサポートを継続します。

方針２：利益相反の適切な管理（原則３）

当社は、お客様との利益相反の可能性を正確に把握し、利益相反の恐れがある場合には、お客様の利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する体制を構築します。

【具体的な取組み】

• お客様のご意向を第一に考え、特定の商品に偏った提案は行いません。
• 保険商品のご提案にあたり、当社や従業員が受け取る手数料に左右されることなく、常にお客様にとって最善となる商品を推奨します。

方針３：重要な情報の分かりやすい提供（原則５）

当社は、保険商品・サービスに関する重要な情報を、お客様が十分に理解できるよう、分かりやすく丁寧に説明します。

【具体的な取組み】

• ご契約の際には、パンフレットや重要事項説明書などを用い、お客様にとって不利益となる可能性のある情報（注意喚起情報）も含め、平易な言葉で説明します。
• お客様のご意向とご提案内容が合致していることを明確にするため、「意向把握シート」等を活用し、契約内容を双方で確認するプロセスを徹底します。

方針４：お客様にふさわしいサービスの提供（原則６）

当社は、お客様の資産状況、取引経験、知識、そして取引の目的・ニーズを的確に把握し、お客様一人ひとりにふさわしい最適な商品・サービスを提供します。

【具体的な取組み】

• 個人のお客様には、ライフプランに基づいたリスクを、法人のお客様には、事業活動における潜在的なリスクを共に考え、最適な補償内容をご提案します。
• ドライブレコーダー付き自動車保険や、ハザードマップを活用した水災リスクのご説明など、お客様のリスク軽減に繋がる具体的な情報提供と提案を行います。

方針５：従業員に対する適切な動機づけ（原則７）

当社は、全従業員が顧客本位の行動を実践できるよう、研修体制を充実させ、お客様からの評価を重視する業績評価体系を整備します。

【具体的な取組み】

• 保険商品やコンプライアンスに関する研修を定期的に実施し、従業員の専門知識と倫理観の向上を図ります。
• ファイナンシャルプランナー（FP）などの専門資格の取得を奨励・支援し、より質の高いサービス提供を目指します。
• お客様からいただいた「ありがとう」の声やご意見を社内で共有し、従業員のモチベーション向上と業務改善に繋げます。業績評価においては、契約件数だけでなく、お客様満足度や適切な業務プロセスを重視します。

本方針の定着を評価するための指標（KPI）

当社は、本方針に基づく取組みが適切に実施され、定着しているかを客観的に評価するため、以下の指標（KPI）を設定し、定期的に進捗を確認・公表します。

• 満期7日前証券作成率：90 % （お客様に安心をお届けするため、早めの契約更新手続きを推進します） 2025年度：86.2%　、2024年度：87.3%
• お客様アンケート総合満足度：9.0 （お客様からの評価を真摯に受け止め、サービス品質の向上に繋げます） 2025年度：9.2
• 各種研修の実施回数：年5回 （従業員の専門性向上のための取組みを測ります） 2025年度実績5回　、2024年度実績5回

方針の見直し

本方針は、社会情勢やお客様のニーズの変化、またKPIの達成状況等を踏まえ、より良い業務運営を実現するため、定期的に（最低でも年1回）見直しを行います。